8月以来，A股上证指数连续上涨突破了3674点、3731点这两个关键点位，创下十年新高，A股总市值突破100万亿元大关，随着A股市场活跃度提升，各家券商的开户数都出现了同比大幅增长，这也意味着大量新晋投资者进入市场。而这些投资者普遍存在风险偏好差异大、金融知识不足、服务需求分散的特点。若仍依赖传统人力服务模式，投顾服务将面临供给不足与效率瓶颈的双重挑战，难以匹配当前需求的爆发。

国金证券认为，行业正经历从“人力密集型”向“AI驱动型”的结构性转变，这一转变不仅是市场发展的必然趋势，更是金融科技与券商深度融合的核心方向。其推出的“AI投顾”服务，正是破解传统投顾服务难题、助力此次行业结构性转型的关键载体，通过更高效地响应分散化、个性化需求，成为服务新晋投资者、提升行业整体服务效率的重要支撑。

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AI投顾：推动服务模式变革的重要驱动力

近期，A股市场活跃度显著提升，成交量温和放大，热点板块轮动活跃。传统人工投顾受限于时间、精力，服务覆盖人数有限，难以同时满足大规模客户的个性化需求。嗅觉灵敏的券商早已积极布局，纷纷以AI等金融科技为核心驱动力，解决投资者在标的选择、持仓优化等方面的痛点。

作为行业内积极探索AI大模型等金融科技的机构之一，国金证券近期已正式上线了“AI投顾”系列服务，基于投资者的历史交易偏好与习惯，提供更符合其偏好和习惯的建议。

国金证券认为，AI投顾不仅是工具层面的升级，更是推动服务模式变革的重要驱动力。传统券商长期以“销售导向”为主，更多强调产品分销与交易，而未来的核心竞争力在于“买方投顾”，即以客户利益为中心，提供长期、专业、定制化的财富管理方案。

国金证券财富委相关负责人表示，在这一变革进程中，金融科技能够发挥三方面作用：一是增强投顾能力，可在宏观研判、行业分析、资产配置中提供更及时、系统化的支持，帮助投顾从“人力密集”走向“人机协同”；二是提升客户体验，借助个性化交互与服务匹配，客户可以获得更直观、更有温度的投顾服务，增强客户黏性；三是实现普惠与分层服务，利用金融科技能够覆盖海量客户群体，打破传统服务的覆盖面局限，让投顾服务触达更广泛的大众客户，践行普惠金融理念。

该负责人表示，国金一直坚持以客户价值为核心，未来将以AI投顾为突破口，推动服务模式从“销售视角卖产品”转向“客户视角配方案”，从“单向推送”转向“双向陪伴”，真正实现以科技驱动的财富管理模式升级。

AI投顾适配Z世代需求，助力90后、00后轻松投资

据了解，本轮A股行情的上行，国金证券累计开户数较去年同期同比增长极大。而在这一轮的新增开户数中，90后和00后客户在近期开户中的占比很大。这也体现了年轻人对证券市场变化的敏感，Z世代是在互联网时代成长起来的一代人，社交媒体深刻地塑造着他们的思维模式和生活方式。

在投资理财领域，Z世代“跑步入场”也正在重塑券商服务业态。据介绍，目前国金证券在场景化方面，AI投顾深度融入投资全流程，比如自选股场景、持仓管理场景、交易决策场景等，关联个股的实时新闻、调仓优化建议等内容。个性化服务需求上，Z世代投资者追求与自身偏好高度匹配的服务支持。在AI投顾的功能中，投资者只需输入自身风险承受能力、投资目标、投资偏好等信息，就能获得定制化的资产配置方案。

该负责人指出，针对年轻群体等投资特征差异明显的新开户投资者，国金证券AI投顾正发挥关键作用：一方面，依托AI大模型等金融科技，结合可视化图表直观呈现复杂投资逻辑，帮助投资新手有效降低入门门槛；另一方面，AI投顾已上线选股、选基金、持仓优化等多个工具，为投资者提供全场景服务。此外，在“AI+人工投顾”的分层服务模式中，AI投顾更主动承担起大规模、普惠化的陪伴职责，为广大投资者筑牢服务起点，而针对高净值或有复杂需求的客户，再由专业投顾团队叠加提供高附加值的个性化方案。